美国联邦准备理事会(Fed)主席柏南克15日说，金融市场动荡凸显金融机构必须有「充裕的」资本后盾，银行业者应积极筹措资本。继全球主要银行近来纷纷认行资产减值并补强资本后，信用评等业者惠誉公司(Fitch)说，全球银行的次贷相关亏损已有超过80%认行资产减值，未来这类问题对公司评等的影响将很「轻微」。

　　柏南克在芝加哥的银行业会议上说：「我强烈呼吁金融机构继续积极筹集资本，不仅对稳定整体经济有帮助，也有助业者在金融市场和经济形势优化后，掌握新的获利机会。」柏南克重申，监管当局将加强要求金融机构的信息揭露，以增进透明度和提振市场纪律。

　　据惠誉预估，规模1.4兆美元的次级房贷市场共损失约4,000亿美元，其中半数发生在银行与券商，其余损失由融资担保机构、保险业者、资产管理公司与避险基金承担。

　　截至本月，全球银行认行次级住宅抵押贷款证券(RMBS)，以及资产担保证券类抵押债权凭证(ABS CDO)的资产减值，达到1,650亿美元，其中六成集中在花旗、美林、瑞银与德国工业银行(IKB)。

　　惠誉的报告指出，由于银行已揭露大部分损失，未来ABS-CDO与RMBS对评等的影响可能很小。

　　就个别地区而言，欧洲与美国各损失770亿美元，亚洲仅100亿美元。

　　若按ABX或TABX等次级抵押贷款指数反映的市价估算，次贷相关证券损失约5,500亿美元，但这种方式受许多非信用因素影响，未反映真正估计，因此惠誉估算损失应在4,000亿美元。

　　惠誉的看法呼应标准普尔3月13日提出的报告，标普说全球金融界认行的RMBS与ABS-CDO相关资产减值，可能达到2,850亿美元。标普认为，次级房贷的ABS资产减值「应该已超过(总损失)的一半」。

　　但另有分析师警告，虽然市场已度过次贷风暴最险恶的时期，但随着信用危机的后续效应浮现，银行可能遭逢新的挑战。

　　摩根斯丹利信用策略师甚至估计，欧美22家主要银行与经纪商，往后可能再认行900亿至1,800亿美元的资产减值。

　　伦敦德利佳华证券(Dresd-ner Kleinwort)财务信用分析师麦尔说：「这类资产的损益结算应已过了高峰期，但第二季不会完全退出，有些金融机构甚至会公布更高的损失。」