近来，全球金融市场低迷，需求萎靡，给中国经济的发展带来相当的影响，对主要以投资和需求拉动、寻求快速扩张的央企而言，如何规避投资风险、实现新一轮发展，资金管理的重要性日益凸显。 　

　　受国内外经济大环境影响，今年上半年，中央企业生产经营的困难逐渐显现。为此，各大企业已纷纷采取各种措施厉行节约。如中国海洋石油总公司要求所属各单位将行政开支预算降低10%；中煤集团建立了严格的成本管理核算体系，实施全员成本管理责任制；“为了降低风险，银行贷款政策势必保守，筹资融资成本非常高，利润空间压缩，内部挖潜才能缓解发展所需的部分资金需求。”国航董秘黄斌表示。 　　

　　对机构庞大的中央企业而言，资金调控能力直接关系到能否更好地整合优化资源配置、实现新的增长。为此，已有企业率先引入了资金管理信息系统，并在实践中获益良多。 　　据介绍，中央某大型汽车企业于3年前开始使用资金管理信息系统，集团财务公司只要轻点鼠标，就能随时了解全国各地30多家子公司每天的资金存量、每笔资金流向等关键信息，并可通过各子公司间相互调剂余缺以及内部贷款，大大降低了向银行的贷款需求。基于集团财务公司这一资金集中平台，集团就可以及时有效地了解、控制各个子公司的财务收支，充分利用自有资金。 　　截至2007年，150多家央企集团公司资产总量已达14.6万亿元。“对于资金规模上百亿、资金运作五花八门、重新组合的大型企业集团，要想实现实时、动态的资金管理，如果不借助互联网和信息技术，几乎不可能做到。”国资委研究中心“国有大型集团企业资金管理和风险监控”课题组专家、北京九恒星科技股份有限公司总经理解洪波表示。目前，九恒星科技开发的资金管理系统已在中电投、东风汽车、鞍钢集团等一些央企成功应用，处理资金超过兆亿。

　　“资金管理的理想状态，就是企业每一分钱都不在银行账户上沉淀，而是每分钟都在发挥作用。这不单单是应用某项信息技术，更涉及企业运作流程和管理制度方面的一系列变革。”国资委研究中心宏观经济研究部部长程伟认为。

　　据了解，在西门子、GE等世界500强企业中，“资金不落地”的做法已十分普遍。依靠全球联网的资金管理信息系统，西门子的一笔资金能够在全世界各主要区域市场之间不断循环再利用。而松下电器松下电器(中国)有限公司等很多在华大型跨国企业也已采用这种资金管理系统．

　　“比较我国很多企业办三件事情需要三笔钱，西门子是全世界办三件事情只需要一笔钱。这样就能够节约资金成本，让资本快速增值。随着中国市场化程度越来越高、竞争越来越激烈，我们中国企业也必须走出这一步。”清华大学经管学院陈关亭教授表示。 秦志刚