登录推广|客服 |
手机网AndroidApp IOS
手机网AndroidApp IOS
欢迎您,

首页|财经|股票|行情|数据|基金|黄金|外汇|期货|现货|期指|港股|理财|保险|银行|债券|汽车|房产|图片|视频|路演|博客|部落|圈子|财经号

车show:给你最好的汽车微社区体验 818出国网微信 您的出国掌中宝! 中金在线官方微信 10大翻倍金股,您看我就送

首页>>财经>>产业经济>>  正文







投资P2P“踩雷” 已宣判12家P2P问题平台最长审理了3年多

来源:扬子晚报    作者:徐兢   2016-06-17 10:29:31
中金在线微博
微信 加关注 扫描二维码
关注
中金在线微信

关注

在线咨询

扫描或点击关注
中金在线客服

  P2P网贷行业发展至今已有9年,截至2016年5月底,行业历史累计成交量已突破了2万亿元。然而,有不少平台走上了违法犯罪的道路,被立案审理。“网贷之家”近日选取12家已宣判的P2P平台作为研究样本,整理出一份“踩雷”后追讨攻略。扬子晚报记者 徐兢

  P2P实际控制人被判刑20年

  网贷之家分析师叶红霞介绍说,2014年宣判的平台有东方创投、淘金贷和天力贷,2015年宣判的有铜都贷、德赛财富、网赢天下、中宝投资、雨滴财富和家家贷,2016年宣判的有乐网贷、优易网、徽州贷。最“短命”的是淘金贷,仅一周老板便携款跑路,涉案金额87万。涉案金额最大的是中宝投资,诈骗4.7亿元。

  投资人的钱都去哪里了?据法院公布,优易网、中宝投资、网赢天下、雨滴财富、家家贷5家平台实际控制人把钱用于买房产、高档车,偿还个人债务、其他经营投资以及个人生活挥霍等。

  这12家平台的罪名包括集资诈骗罪、合同诈骗罪、非法吸收公众存款罪等3类。集资诈骗罪和合同诈骗罪的影响较为恶劣,被判刑期较长,均在10年之上;被判为非法吸收公共存款罪的P2P网贷平台实际控制人判刑期限均在10年之下。其中判刑期最长的是家家贷,实际控制人被判20年。

  审理至少一年仅赔付12%

  一旦“踩雷”,P2P投资人的维权过程将漫长而煎熬。叶红霞分析说,由于投资人分散在全国各地,存在取证难、案件审理时间跨度长等问题,12个平台中有10个平台审理历时均在12个月以上,其中优易网审理时间长达38个月,而东方创投因平台实际控制人自首,审理时间相对较短,历时9个月。审理时间是指从平台实际控制人被刑事拘留到被判决期间的时间段。

  更残酷的现实是,投资人也许只能拿回一成左右的本金。从审理结果看,12家仅有5家P2P平台有具体赔付方案,其中网赢天下、东方创投、中宝投资、优易网赔付比例在40%之上,铜都贷的赔付比例最低仅为12.3%,而其他7家P2P网贷平台法院未公布赔付的具体信息。

  为何赔付比例相差挺大?叶红霞对比立案P2P网贷平台资金的实际用途,总结了两类情况。一是名下账户资金和资产没来得及转移和变卖,投资人所获得的赔付比例相对较高。二是资金无法回笼或被挥霍亏空,投资人能拿回的钱也相对较少,甚至无法获得赔付。由此可见,越早报案,对于投资人越有利。

  “踩雷”追讨必备6个证据

  投资者“踩雷”后应当在第一时间内收集证据。叶红霞列出了一份证据材料清单:借贷协议、担保协议、注册P2P平台时的用户协议、P2P平台操作指南等约定权利义务内容的文件;P2P平台的广告、声明等以明示或默示所作的承诺性文件;P2P平台上公示及向投资者单方发出的融资者信息、借款标信息;P2P平台审核时保管的融资者信息、借款信息;P2P平台ICP/IP地址域名信息、注册平台的企业名称及工商注册所在地;银行汇款流水、第三方支付流水及其汇入账号、P2P平台记载的交易信息。

  叶红霞列举两种最常见状况提醒投资人该怎么做。第一种情况:平台发生提现困难,但老板还没跑路。投资者应及时向公安机关报案,向有关部门申请冻结平台资金和老板名下资产和资金,以防止其将资金和资产转移,将损失降至最小。

  第二种情况:平台老板跑路。投资者应当选出一位身在案发地、稍有专业知识的人作为主要联络人,由他牵头联络当地或附近的投资人一起维权,向公安机关报案,为了提高成功立案的可能性,可委托律师整理已有证据及撰写报案文件材料。之后,警方内部再把所有的资料汇总,然后还要审计平台内部账款,审查平台内部人员。待案件脉络清晰后,再去走起诉流程、排期开庭、清算资产等流程,进入刑事程序。(徐兢)

责任编辑:cnfol001下载中金财经客户端
名博
彬哥:石化双雄难以出现 纤虹:坚定吸纳优质成长股 李清远:蓝筹行情望持续 金手指:大盘还在窄幅震荡
推荐
刘正涛:周四应对策略 指南针:今日操作参考

我来说两句

查看所有评论 注册 登录
博客淘股部落圈子

玉名:护盘因素与热点跷跷板 魏宁海:以震荡为主!

邢星:避险情绪升温继续震荡 李清远:蓝筹行情望持续

刘正涛:大盘直播柏拉:股市直播 不失二十日线仍维稳

白马增值股 衡量牛市的重要砝码 闪崩开启回归之路

老乐:农业板块有技术看点 老张:阳奉阴违劈腿式护盘

沙黾农:10年前6124点重现? 彬哥:石化双雄难以出现

徐文明:中药股要密切关注 金鼎:优势核心资产还有啥

金鼎实战 老夫子选股 李博文 鸿牛中金客 股海豹子

狗蛋小窝 期指风云圈 金牛做 股海指南针 天津股侠

昆仑神鹰 小队陈会计 荐股圈 雨农谈股群 黑球大帝

涨停先锋 虎啸股海圈 一买红 牛熊绝杀圈 牛传千股

事前诸葛 木头玩股圈 拾金客 低价牛股圈 慧眼识金

草根股神 天空操盘 贾磊看盘 股道酬勤圈 证星叶开

中线疯马 涨停股直播 天外星 抓热点牛股 小曾计划

赞助商链接

专家看盘今日荐股收益排行

赞助商链接

分类信息

X
X