偿付能力数据不真实被通报！背靠大树的友邦人寿为何屡遭“点名”？| 保险
2023-01-18 17:27:08
来源:投资时报
作者:佚名
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近日，友邦人寿因存在偿付能力数据不真实的问题被中国银保监会通报
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《投资时报》研究员 文清
新年伊始便被监管“点名”，友邦人寿保险有限公司(下称友邦人寿)似乎开年不利。
据银保监会官网1月5日消息，近日，中国银保监会财务会计部(偿付能力监管部)发布《关于四家保险公司偿付能力数据不真实问题的通报》，指出在2022年偿付能力真实性检查中发现，友邦人寿存在偿付能力数据不真实的问题，该公司未按规定计提最低资本、未按规定计量实际资本和风险综合评级数据填报不实。
据不完全统计，友邦人寿自2020年7月改建成立以来，已遭银保监会6次“点名”。
业绩方面，友邦人寿2022年前三季增收不增利，保险业务收入同比增加13.81%的同时，净利润却同比下滑34.47%。
偿付能力数据不真实被通报
偿付能力监管是保险公司审慎监管的重要内容，偿付能力数据不真实直接影响监管质效。
近日，中国银保监会财务会计部(偿付能力监管部)发布《关于四家保险公司偿付能力数据不真实问题的通报》，通报了2022年偿付能力真实性检查中发现包括浙商财险、友邦人寿在内的4家保险公司存在的偿付能力数据不真实问题。
上述通报指出，友邦人寿偿付能力数据存在3项问题。
一是未按规定计提最低资本。该公司2022年2季度偿付能力报告中，部分非基础资产穿透错误，债券分类不准确，少计提最低资本209万元。
二是未按规定计量实际资本。该公司再保险系统中未及时摊回再保理赔款1827.2万元，当期资产负债表中应收分保账款少计1827.2万元，导致2022年1季度偿付能力报告中的核心一级资本少计2108万元。
三是是风险综合评级数据填报不实。该公司2022年2季度风险综合评级中，核保核赔人员数量、总经理室成员及中心支公司总经理离职人数、评估期之前4个季度保险公司合计投诉次数、报案支付时效、数据差错率等18项数据填报不实。
针对上述情况，友邦人寿对《投资时报》表示，公司对于监管通报的问题高度重视，并已经于2022年三季度完成整改。通报主要涉及该公司2022年一、二季度偿付能力数据报告中的计算差错，按正确计算，该公司一季度核心偿付能力充足率应由233.98%调整为234.08%，上升0.10%，综合偿付能力充足率应由389.82%调整为389.93%，上升0.11%；二季度核心偿付能力充足率应由220.41% 调整为220.40%，下降0.01%，综合偿付能力充足率应由374.26%调整为374.23%，下降0.03%。
“公司已公布的2022年三季度偿付能力数据为整改后结果，核心偿付能力充足率228.01%，综合偿付能力充足率379.76%，风险综合评级AAA，偿付能力满足监管要求。我公司将引以为戒，持续提升偿付能力管理工作质效，防范类似问题的再次发生。”友邦人寿称。
改建以来屡遭“点名”
公开资料显示，友邦人寿是友邦保险有限公司(下称友邦保险)的全资子公司；友邦保险是一家在香港注册并存续的公司。1992年9月29日，友邦保险上海分公司成立。2020年6月17日，友邦保险取得中国银保监会批复，将友邦保险上海分公司改建为外资独资人身保险公司——友邦人寿。同年7月9日，友邦人寿完成相应的企业登记手续，正式完成由分公司向子公司的转变。
“分”转“子”两年多来，友邦人寿频遭监管“点名”。据《投资时报》研究员不完全统计，自2020年7月改建成立以来，该公司已遭银保监会6次通报。
除此之外，友邦人寿在部分地区的保险消费投诉量也值得关注。以2022年上半年为例，据中国银保监会上海监管局通报，友邦人寿2022年上半年的销售纠纷投诉量为11件，列人身保险公司第10位；普通人寿保险纠纷投诉量为14件，位列人身保险公司第8。在深圳银保监局通报的2022年上半年深圳辖内保险消费投诉情况中，该公司也多次“上榜”：2022年上半年，友邦人寿投诉量达14件，列人身保险公司第9位；销售纠纷投诉量为4件，列人身保险公司第10位；保险合同变更(保全)纠纷投诉量为6件，列人身保险公司第8位；疾病保险纠纷投诉量为7件，列人身保险公司第7位。
除此之外，友邦人寿的业绩也需提升。
据友邦人寿披露的偿付能力季报显示，2022年前三季，该公司的保险业务收入为418.06亿元，较2021年同期保费收入增加13.81%；净利润为40.58亿元，同比下滑34.47%。
友邦人寿被中国银保监会通报情况
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