来源：察金台
2025年8月29日，中国人民银行徐州市分行行政处罚决定信息公示表显示：
江苏丰县农村商业银行股份有限公司，因:
2025年8月29日，中国人民银行徐州市分行行政处罚决定信息公示表显示：
江苏丰县农村商业银行股份有限公司，因:
1.违反网络安全管理规定；
2.违反金融统计管理规定；
3.违反账户管理规定；
4.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
5.违反安全管理要求；
6.与身份不明的客户进行交易等，被警告，处罚款人民币169.65万元；同时：
陈某(时任江苏丰县农村商业银行股份有限公司电子银行部主管)因1.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；2.与身份不明的客户进行交易的违法行为负有责任，被处罚款人民币10.5万元。
杨某远(时任江苏丰县农村商业银行股份有限公司电子银行部总经理)因对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定的违法行为负有责任，被处处罚款人民币9万元。
通过公开渠道查询，江苏丰县农村商业银行在近年来曾有多起违规受罚记录：2024年，该行因信贷资金违规流入房地产领域，被当地金融监管部门责令限期整改，并罚款50万元。这反映出其在信贷业务合规管理方面存在漏洞。2023年，丰县农商行因财务报表数据不准确，违反金融统计相关规定，被中国人民银行徐州分行警告并罚款30万元。此次又因多项违规行为被重罚，可见其在合规管理体系建设上存在持续性问题。
在徐州地区，近期也有其他金融机构因类似违规行为受到处罚。2025年6月，交通银行股份有限公司徐州某支行因违反金融统计相关规定、未按规定履行客户身份识别义务，被中国人民银行徐州分行罚款80万元；2025年7月，徐州某城市商业银行因账户管理不规范，导致客户资金风险增加，被罚款60万元。这表明徐州地区金融监管部门对各类违规行为保持高压态势，同时也反映出该地区部分金融机构在合规管理上与监管要求存在差距。
金融机构因多项违规行为被处罚的金额区间跨度较大。对于情节较轻、违规事项较少的情况，罚款金额可能在几十万元；而对于情节严重、涉及多项核心违规行为的金融机构，罚款金额可达数百万元甚至上千万元。江苏丰县农村商业银行此次被罚款169.65万元，在同级别银行属于中等水平。这说明其违规情节虽然较为严重，涉及多项违规行为，但可能尚未达到引发系统性风险或造成重大资金损失、恶劣社会影响的程度。不过，这一罚款金额对于一家地方性农村商业银行来说，仍然是一笔不小的开支，会对其经营利润产生一定影响。
对于责任人的处罚，通常根据其职责、在违规行为中的参与程度以及造成的影响来确定。对于情节较轻的责任人，可能仅被警告或处以1-5万元罚款；而对于情节严重、对违规行为负有主要责任的责任人，罚款金额可能高达10万元以上，甚至会被取消任职资格。陈某和杨某远此次各被罚款10.5万元和9万元，在全国同类责任人处罚中处于中等偏高水平。这表明他们在信用信息采集、提供、查询及相关管理规定违规行为中承担了一定的领导和管理责任。
对于江苏丰县农村商业银行及其他类似金融机构而言，加强合规管理刻不容缓。首先，应全面梳理和完善内部管理制度，针对网络安全、金融统计、账户管理、信用信息采集等各个业务环节，制定详细、可操作的规范流程，并明确各部门、各岗位的职责权限。其次，加大对员工的培训力度，定期开展合规培训，内容涵盖法律法规、监管政策以及实际业务操作中的合规要点，提升员工的合规意识和专业素养。再者，建立健全内部监督检查机制，定期对各项业务进行自查自纠，及时发现并整改潜在的违规问题。同时，利用科技手段加强风险监测，例如建立网络安全监测系统、金融统计数据质量监控系统等，提高风险识别和预警能力。
