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美国金融监管即将“变脸”

来源:经济参考报    作者:    2017-07-06 08:00:02
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  美国联邦储备委员会(美联储)日前为全美34家大型银行的股票派息及回购计划全部亮起了绿灯。这是美联储从负责监管具有系统性风险的大型银行后,首次没对任何一家银行的资金使用计划说“不”。对已恢复元气的华尔街来说,这无疑又是一个利好消息,而特朗普政府有意放松金融监管的态度,预示着好日子还在后面。

  美联储认可大型银行的做法,前提是必须通过条件严苛的“压力测试”。这项测试是国际金融危机爆发后,美联储被授权监管大型银行和金融机构健康程度的重要工作之一。根据今年第一阶段测试的假设条件,美联储最近检验了34家银行和金融机构在美国失业率达到10%、商业地产暴跌35%等极端条件下应对风险的能力,结果上述企业除第一资本金融公司外悉数过关。美联储要求第一资本金融公司在年底前提交一份新的资本配置方案,但也未反对该公司提出的分红计划。包括美国银行、富国银行、JP摩根在内的大型银行随后相继正式公布了增派股息和股票回购的方案。

  从盈利能力和资本充足率看,美国华尔街似乎回到正确的轨道之上,这自然要归功于国际金融危机爆发后,美国政府积极展开救助,全力挽救这些“大到不能倒”的金融巨头。前后两任美国财长保尔森和盖特纳都曾在自传中回忆当时的危机时刻,身处共和党的保尔森说为了7000亿美元救助方案不惜向时任议长、民主党阵营的佩洛西下跪,盖特纳则称,由他、保尔森和伯南克(美联储前任主席)组成的“救火队”,帮助美国经济抵御了由这场危机带来的大部分冲击,但他也承认,面对雷曼兄弟的破产“无能为力,而不是无所畏惧”,“我们曾经努力过,但还是没能阻止灾难性的错误”。

  此外,美国政府强化金融监管,不再让“大到不能倒”的大银行绑架美国经济,实际上也有助于华尔街健康发展。2010年7月,美国总统奥巴马签署了被简称为《多德-弗兰克法案》金融监管改革法案,随后,美国展开了一场轰轰烈烈的监管强化运动———美联储肩负起超级看门人之责,大银行被要求每年接受“压力测验”并立下“生前遗嘱”,同时按照新巴塞尔协议规定提高资本充足率。

  随着政坛更迭,美国金融监管的政策风向正在发生改变,《多德-弗兰克法案》也由奥巴马时期的“功臣”变成了特朗普眼中的“罪臣”,对华尔街来说,未来可能会获得更高的自由度。有分析指出,废除奥巴马时期颁布的金融监管法案,是现任总统特朗普的一贯主张。在特朗普本人看来,《多德-弗兰克法案》并未带来美国民众期待的有效而迅速的经济增长,反而导致整个美国经济陷入长期停滞的泥潭,出现自美国经济大萧条时期以来最缓慢无力的复苏景象。按他本人的话说,《多德-弗兰克法案》就是一个“灾难”。今年2月,他就要求财政部对现行金融监管法案进行重新审查,此举被美国媒体解读成华尔街“松绑”的第一步。

  当然,特朗普弱化金融监管的主张在美国国内遭到了质疑,一些批评家认为,此举有可能拨快下一次金融危机的时钟。美联储主席耶伦日前在伦敦就表示美国金融体系在恢复稳健,同时说出了一个事实:在2008年金融危机打击近十年后,人们渐渐开始忘记当初的代价。她强调不应忘记全球金融危机带来的破坏,而安全、可靠的金融系统对经济稳定增长至关重要。

  “我希望在我们有生之年不会重演类似于2008年的金融危机,我也不认为我们会遇到。”但愿耶伦的这个预言能够变为现实。
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