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养老金险资等长期资金入市值得期待

来源:证券时报    作者:曾福斌   2016-02-29 06:30:15
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  养老金险资等长期资金 入市值得期待

  证券时报记者 曾福斌

  一个长期健康稳定的资本市场需要更多长期稳定的资金来源。近日,有关养老金入市、险资举牌的消息再次被广泛关注。从养老金保值增值和险资资产配置的需求来看,这些长期资金的入市都是值得期待的。

  全国社保基金理事会副理事长王忠民近日表示,去年全国社保基金1.8万亿资产的投资回报率达到15.14%。这是全国社保基金自2000年开始投资运营以来投资回报率最高的一年,对养老金的投资运营有着重要的借鉴意义。

  去年8月,国务院发布《基本养老保险基金投资管理办法》,正式打开养老金入市的闸门,目前相关配套细则正在制订中。人社部新闻发言人李忠曾表示,将确保今年启动养老金投资运营。

  虽然相对于全国社保基金投资而言,养老金投资没有那么灵活,但在目前条件下,按照其资产配置及相关机构运营经验,保值增值还是能够实现的。按照人社部测算,目前养老金委托投资运营资金规模约2万亿,以30%的比例,将有6000亿资金可入市。

  中国基金业协会会长洪磊近日对养老金入市给出建议:一是由受托人进行大类资产配置管理,为委托人构建合理的大类资产组合,匹配委托人风险特征和支付需求;二是由基金管理人通过公私募基金进行具体的投资组合管理——以上市公司内在价值为基础精选投资标的、控制投资组合风险、获取与经济长期增长相一致的稳健回报。

  相对于养老金的谨慎,险资在二级市场的表现要“高调”许多。但在去年下半年底疯狂举牌后,保监会加强了相关监管,险资举牌突然“熄火”。近日,中融人寿因为偿付能力不足被保监会禁止新增股票投资,更让欲举牌者愈加谨慎。

  对此,保监会主席项俊波近日在接受采访时表示,过去因为投资渠道狭窄,险资运营争议很大,现在松绑后,二级市场举牌再度成为焦点,“我们做了反复测算,保险资金的整体风险总体可控,而对于部分中小保险公司,我们不断进行压力测试,基本没有问题。”这意味着只要合法合规,符合监管要求,险资举牌并不应该受到指责。而在保险资产规模不断壮大的基础下,对二级市场的资产配置仍是必然选择。

  截至今年1月末,保险业资产规模已达12.63万亿元,资金运用余额11.36万亿元,股票和证券投资基金1.55万亿元,占比13.61%。按近几年保险业资产规模增速看,2016年增2万亿左右没有问题,可新增入市资金6000亿左右。若加上存量资金,可入市资金逾2万亿。

  此外,作为养老保障第二支柱的企业、职业年金,规模也在迅速增长。预计企业年金今年增长规模近2000亿元,可新增入市资金量在500亿~600亿元。

  随着改革的推进,养老金、年金、险资等长期资金的入市值得期待。

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