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方正证券涉足险资管理 远水能否解近渴

手机免费访问www.cnfol.com2013年08月14日04:15 证券日报  查看评论
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  公司旗下纳入统计的共计3只理财产品今年以来全部为负回报

  ■本报记者李冰

  近日,方正证券公告称接到保监会通知,其提交的《投资管理人受托管理保险资金报告材料》已获准备案,可开展受托管理保险资金业务。2013年7月,第一创业证券股份有限公司提交的《关于开展受托管理保险资金业务的报告》已在保监会获准备案,可以开展受托管理保险资金业务。2013年3月,西南证券发布公告称,保监会通知,公司提交的《受托管理保险资金报告材料》已获准备案,可以开展受托管理保险资金业务。如此频繁的获取备案,保险资金管理业务能否让券商股借势腾飞目前尚不可知。

  昨日,《证券日报》记者致电方正证券董秘办,对于委托管理保险资金业务未来规划等问题以并不知情为由并未给予正面答复。

  2012年7月16日,保监会印发《保险资金委托投资管理暂行办法》,规定保险公司选择证券公司或证券资产管理公司开展委托投资,该公司应取得客户资产管理业务资格三年以上;最近一年客户资产管理业务管理资产余额(含全国社保基金和企业年金)不低于100亿元,或者集合资产管理业务受托资金余额不低于50亿元;接受中国保监会涉及保险资金委托投资的质询,并报告有关情况。

  保监会此前曾表示,暂行办法的出台主要是为了拓宽保险资金的投资渠道,获得更优化的资产管理。

  截至2012年8月底,保险公司资产已达6.64万亿元,上述几家公司未来或可从中分走一杯羹。

  近日,有媒体数据统计显示,方正证券旗下纳入统计的共计3只理财产品,全部为负回报。它们分别是方正金泉友2号、方正金泉友3号、方正金泉友灵活配置,今年以来,这3只产品的收益率亏损幅度分别为1.24%、6.20%、10.07%。

  记者注意到,方正证券金泉友系列理财产品资料中提到,公司作为北京大学体系内唯一一家综合型证券经营机构,其宏观经济研究会得到研究所的直接支持。

  但摆在面前的事实是,方正金泉友灵活配置在成立以后,净值就一直处在1元以下。今年以来,这款产品下滑幅度为10.07%,总回报率为亏损24.64%,净值下滑到0.7536元。收益的不尽如人意,似乎成了换帅的导火索。2013年7月,方正金泉友灵活配置的产品主办人李俭俭宣布不再担任投资主办人一职,改由方正金泉友2号产品主办人欧书昆担任此职位。

  近日方正证券公告已经获得保险资金业务资格,则成了难得的好消息,能否让其“脱困”目前尚不可知。

  中投顾问金融行业研究员边晓瑜在接受《证券日报》记者采访时表示:“资产管理业务是证券公司的主营业务之一,但由于我国上市证券公司资产管理业务占比相对较少,方正证券资产管理业务收入占总营业收入的比重仅为1.28%,贡献率相对较低、增长潜力巨大。此次获得保险资金托管业务将进一步提升方正证券该业务的综合实力,46.68%的毛利率或将有更大突破。”

  他同时表示:“由于我国长期实行金融业分业经营的原则,证券、银行、保险、基金、期货等各自行业之间的联系并不如国外市场那么紧密,证券业与保险业之间的联系也相对较小。平安集团以保险起家,逐渐渗透金融行业的各个领域,开创了我国金融行业混业经营的先河,今后证券业获得保险资格的可能性会大幅提升。”

  边晓瑜表示:“9家国内资产管理公司以及1家外资资产管理公司的9+1模式一直是我国保险资金管理市场的主要格局,而随着金融领域改革开放的不断深入,券商入围保险资金管理的几率大大增加。可以预期,未来会有更多的券商涉足保险资金的管理业务。”

  目前正在落实的项目包括:保险公司有望通过香港资产管理子公司参与RQFII业务,以及保险公司未来参与融资融券业务时或将享受“特别通道”待遇等。

  此前已有多家基金公司、证券公司的香港子公司获得RQFII资格,但未有保险机构拿到该资格。不过,证监会方面此前已在公开场合表态称,将放宽RQFII申请限制,优先审核长期资金。

  虽然市场预期保险机构获得的首批RQFII额度未必有多大,但从意义上来讲,十分契合当下保险投资新政中关于保险资产管理公司转型的主基调,有助于其拓宽资产管理受托范围,创造新的利润来源。

  作为双向开放中的核心部分,未来保险资产管理公司除受托管理保险资金外,还可受托管理养老金、企业年金、住房公积金和其他企业委托的资金,并且经有关金融监管部门批准,可以开展公募资产管理业务;而券商、基金则可以定向资管或专户形式受托管理保险资金,赚取可观的保险资金运用管理费。

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