“不盯A股,还可以看什么?”近几年,不少投资者有些迷茫。这也凸显了净值化转型大趋势下,资产配置的重要性,尤其全球资产配置对于高净值客户的重要性愈显。

作为国内最早引入海外投资产品的机构之一,平安银行私人银行打造了丰富的海内外产品货架,并通过与头部管理人紧密合作,获取优质稀缺资源。

除了A股,平安银行私人银行还重点关注全球债券市场、商品市场、股权市场、海外市场的一些投资机会;除了股票类策略,还有中性策略、宏观策略、多空策略以及多策略产品,致力于为投资者带来更多样的收益来源和投资选择、最大化长期回报。

与全球头部管理人紧密合作,获取优质稀缺资源

尽管资本市场相对低迷,但仍有不少产品策略跟指数相关性较低,如CTA策略、中性策略以及宏观策略等另类策略。平安银行私人银行在过去几年内不断丰富产品货架,代理销售的投资于另类策略的产品数量、金额占比均达到了40%以上。

同时,平安银行私人银行也放眼环球,代理销售了诸多投资于海外多元策略的产品,涵盖了债券、股债混合、股票、股票多空、另类等策略,产品系列超过30个,助力客户全球资产配置,近几年近8成的个人持仓客户取得了良好回报。

优质产品总是稀缺的,为何平安银行能够拿到紧俏的产品资源?“我们同市场主流管理人合作时间较长,合作关系良好,沟通十分紧密;管理人也信任平安强大的品牌号召力,会优先给到额度供应。”平安银行私人银行产品板块相关负责人表示。

平安银行私人银行将私募产品作为高净值客户资产配置的重要组成部分,在全市场2万多家私募中层层筛选,精选引入全市场1%的私募。据介绍,平安银行合作的国内私募投资管理人80余家,覆盖君联资本、礼来资本、高瓴资本、高毅、睿郡、金锝等头部机构。

合作的环球管理机构20余家,包括私募股权领域知名机构KKR、全球债王Pimco(品浩)、独角兽捕手柏基、困境投资之王橡树、全球著名的宏观管理人桥水、全球领先的资管机构安联投资等。

值得一提的是,平安银行私人银行还是是多数外资管理人在中国国内开展业务的首选合作机构,合作机构的管理规模及行业占比均领先。根据不完全统计,平安银行在海外投资(以QDLP为例)方面,占据的市场份额超过80%,行业排名第一。以路博迈为例,其和平安银行已陆续合作落地了5个QDLP项目,而平安银行也成为其在中国境内规模最大的业务合作伙伴。

把握一级市场投资机会,捕捉近50家上市企业

相对于二级市场,近年来,股权投资一级市场也越来越被投资者关注。股权投资以直接融资的方式助力新质生产力、高科技企业发展,是金融机构助力实体经济高质量发展的重要形式;同时,也为客户创造更多的投资机会,分享企业长期发展的红利,受到长期资金的青睐。

国内投资方面,平安银行私人银行与20多家私募股权机构保持长期稳定合作;并于2019年开始代理销售母基金,紧盯新兴产业,累计捕捉近50家上市企业。以2019年发行的第一期股权母基金(10年期产品)为例,截至2023年底已给客户现金分配20%,已上市企业数量达11家,其中科技类企业9家。

海外投资方面,平安银行私人银行与“共同基金之父”路博迈、“股权并购鼻祖”KKR有长期的合作。例如,平安银行代销产品投向的路博迈DYAL第五期股权基金,是全球规模最大的投资于GP公司股权的策略之一,持有CVC等公司的股权;平安银行代销产品投向的KKR欧洲六期基金中,被投企业富捷思在2022-2023连续两年在并购交易总市值和交易数量的统计中名列全球第一。

强化客户适当性管理,提供有温度的陪伴服务

除了全球化的产品货架和稀缺额度,平安银行私人银行还立足粤港澳大湾区优势,积极利用跨境理财通平台,提升账户开户便利性,丰富产品货架;并充分联动香港分行,为更多客户提供更丰富、更便利的全球资产配置服务。

为做好客户资产配置,平安银行私人银行坚持客户适当性管理,通过对产品进行风险等级评定,及对投资者进行风险分级,实现根据投资者的风险承受能力提供风险等级相匹配的资产配置方案,将合适的产品提供给合适的投资者。

“同时,市场出现较大的波动时,我们会以陪伴服务协助客户抵御市场噪音干扰,搭建客户和基金经理直接对话和沟通桥梁;定期检视客户持有感受,提升客户账户综合收益满意度。”平安银行私人银行产品板块相关负责人介绍。

投资并非一蹴而就,需要专业的知识、敏锐的市场洞察,对于普通投资者而言,把专业的事交给专业的人不失为明智的选择。平安银行私行财富部总经理段军表示,秉承中国平安"专业创造价值"的核心文化理念,平安银行私人银行持续打造优选产品货架,提供科学的资产配置和陪伴式服务,增强客户获得感。