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存款保险制度料明年1月推出 受益股价值解析(名单)

来源:中金在线    作者:佚名   2014-11-28 07:00:18
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  中金在线编者按:昨日下午,人民银行召开系统内的全国存款保险制度工作电视电话会议,研究部署将于明年1月份推出存款保险制度的相关实施工作,此时存保制推出,可防金融危机,利好银行股保险股。相关受益影响鼓如下:

  

  新华保险 601336

  研究机构:广发证券 分析师:李聪,曹恒乾,张黎 撰写日期:2014-10-28

  三季报主要内容

  新华保险前三季度净利润63.26亿元,同比增长60.1%,每股净利润2.03元,三季度季末净资产为468.16亿元,BVPS15.01元,加回分红后比13年末实际增加20.3%,前三季度归属于母公股东的综合收益79.7亿元,同比增加103.3%,每股综合收益2.56元。

  前三季度业绩、净资产增速均超市场预期

  新华保险前三季度净利润63.26亿元,同比增长60.1%,每股净利润2.03元,业绩超市场预期。新华保险三季度末净资产为468.16亿元,BVPS15.01元,加回分红后实际相比13年末增加20.3%,预期全年实际净资产增速超过25%,超出市场预期。前三季度新华保险年化总投资收益率5.6%,公司投资资产固定收益类占比约为84%,我们认为未来可遇见的时间内,保险公司以投资债券、定期存款、债券投资计划等为主的投资模式将延续,导致保险公司业绩的不会再像前几年那样剧烈地波动,稳定增长的业绩也有利于资本市场判断保险公司的投资价值。

  资产规模仍有快速增长潜力

  14年三季度末新华保险投资资产5926.39亿元,比13年末增长7.8%,目前的阶段,中国的保险业保险深度不断提高,远未到赔付期,当期保费收入远大于赔付支出,资产规模都处于快速增长期。因此,保险公司的业绩的持续增长与净资产高增长仍可维持。

  保单销售回暖有望持续

  新华保险14年前三季度寿险保费收入约862亿元,同比上升19.3%。保单销售回暖在三季度得到持续。信托产品和银行理财产品的收益率自年初以来逐渐下滑,刚性兑付在逐渐打破,而保险公司在2014年有望实现较高投资收益,明年的保单分红有望提升,利好2015年的保费增长。

  投资建议

  预期2014年EPS2.52元,每股净资产15.46元,预期14年实际净资产增速超过25%,基于2014年预期,新华保险目前仅为1.70倍P/B。维持“买入”的评级,推荐顺序:平安、太保、人寿、新华。目前保险三季报业绩持续高增长,保险上海新国十条即将推出,沪港通虽然延迟,但作为国家既定政策,推出只是早晚的问题。长期角度而言,中国平安依然是首推标的;短期角度而言,预计流通盘较小的中国人寿股价弹性更大。

  风险提示

  投资环境恶化。
责任编辑:谈笑一生

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名博
指南针:七连阳又有何妨 少爷:首战告捷有重大启示 彬哥:六连阳后防止回调 李君壮:连续上攻高抛低吸
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