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赶紧出逃,这一国际大骗局真的要崩盘了
国际大骗局MMM近日传出了“正式”崩溃的信号。据英国金融时报,MMM行政部门周一正式向投资者发布公告称,将关闭旗下“比特币共和平台”。该平台已经失败,无法做到承诺的每月100%收益率。所谓旁氏骗局指的是,做局人给受骗者以高利息的承诺,但是事实上并没有任何增值的项目,纯粹是拿后来者的投资款来支付之前受骗者的利息。

国际大骗局MMM近日传出了“正式”崩溃的信号。

MMM传出崩塌信号,将关闭旗下平台

据英国金融时报,MMM行政部门周一正式向投资者发布公告称,将关闭旗下“比特币共和平台”。该平台已经失败,无法做到承诺的每月100%收益率。


此前MMM曾多次传出崩盘的消息,但平台之后对外宣称是系统重启,并引诱投资者再次投入。而许多人也相信自己不是最后一个投资者,总会有新的投资者进来。但这次,传出了“正式”崩溃信号,真的要崩盘了。

2016年1月,央行、银监会、工信部、工商总局等四部门曾多次进行通报,提示MMM平台风险,称其运作模式具有非法集资、传销特征,提醒投资者警惕其风险。

MMM平台的骗局由来已久,早在20多年前,就被一些国家定性为“世界上最大的庞氏骗局之一”。


所谓旁氏骗局指的是,做局人给受骗者以高利息的承诺,但是事实上并没有任何增值的项目,纯粹是拿后来者的投资款来支付之前受骗者的利息。

例如,一个做局者声称1个月能给投资者带来10%的回报。第一个受骗者投资了100万,而做局者并没有投资任何一个项目。等到下个月的时候,他拿第二个月新来的投资者支付的钱中抽取10万给第一个投资者。

第一个投资者获取利息纯粹来自于其他的新加入的投资者的投资款项,但第一个投资人确实拿到了利息,并且倾向于相信投资项目的真实性。当连续数个月受骗者拿到了许诺的高额利息后,开始呼朋唤友加入这等“发财”的行列。这样旁氏骗局得以维系下去。

当然,我们知道没有真正的增值项目作为支撑,这样的骗局终会有结束的一天。

这些金融传销大鳄罗织故事,击鼓传花,让后来者为先来者买单,然后一本万利。他们造成的损失远甚于寻常犯罪,通过看不见的手让巨额财富完成了转移,而且骗局往往看似温情,带有迷惑性。

在这里,小编再再再次告诫大家:天上不会掉馅饼,你惦记的是人家的利息,人家惦记的是你的本金。只要能保证不去贪图不正常的高息,任何旁氏骗局都将对你无可奈何!(中金在线综合华尔街见闻、知乎作者许哲)



这六大最新理财骗局,你都知道吗?

近几年不少骗子利用了老百姓的投资热情,用各种花样翻新的金融骗局让没有金融知识的普通投资者很防不胜防,最终血本无归。下面小编就介绍几个近几年出现的一些理财骗局,希望对大家有所帮助。

、非法集资骗局

其实很多投资骗局都是变相的非法集资:

(1)假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已获得或正在申办民营银行牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款;

(2)打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,许诺高额预期回报,诱骗人们向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。

(3)以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年群众投入资金。

二、银行“飞单”骗局

所谓“飞单”是指银行个别员工私自销售非本行自主发行的私募基金或第三方理财机构产品的违规行为。由于高佣金的诱惑,让一些银行业务员铤而走险,而“飞单”业务也屡禁不止,让一些信任银行工作人员的投资者频频中雷,损失惨重。

如何识别,不被“算计”呢?用十六个字概况:不看收益要看合同、查询编码验明正身。

通常银行理财产品收益在3%-6%之间,所以如果介绍给你的理财产品承诺的收益率超过这个2~3倍,就一定要警惕了,另外一定要看合同,凡是银行自主发行的理财产品,均具有唯一的产品编码,投资者可以依据该编码在中国理财网(www.chinawealth.com.cn)查询,银行代销产品则可以通过银行网点公示的代销产品清单查询。而且,银行理财产品和代销产品在相关销售文本中应有银行印章。

三、网络“地下炒金“骗局

地下炒金公司,往往都是利用投资者不熟悉黄金投资规则,不了解相关金融法规,以“炒外盘”“高杠杆”为幌子,声称直接参与国际黄金市场,号称炒“伦敦金”“纽约金”“香港金”,来诱惑投资者,实际上这些地下炒金公司根部不给客户在境外开户交易,而是占用客户保证金,利用公司户头在境外炒金、炒股。公司赚了就煽动客户加大投入,输了就用虚假交易数据让客户相信“是自己炒输了” 与投资者签订合同时,签约方往往署名为其所代理的境外交易商(实际未获授权),当投资者想通过司法途径维权时,根本找不到责任方,无法维权。而且多将公司注册在境外,或是将网络服务器架设在国外,一有风吹草动就逃之夭夭。

提示:根据中国人民银行等五部门发布的《关于加强黄金交易所或从事黄金交易平台管理的通知》,目前只有上海黄金交易所、上海期货交易所是经国务院批准或同意的开展黄金交易的交易所。也就是说,境内其他任何机构、网站或个人均不得设立黄金交易所和各类黄金交易平台。而且,上述两家交易所都实行会员制,并不直接接受个人投资者开立黄金投资账户。

四、现货原油“导师”骗局

最近两年炒现货,突然开始涌入我国,并且一发不可收拾且乱象重生,从前几年的贵金属中的白银、黄金到现在现货原油,笔者就经常接到推销现货原油的销售的电话,而所谓的原油的现货交易,实际并没有实物交割,纯属挂羊头卖狗肉,专家指出其实质为利用电子商务平台进行标准化合约交易。它给我们所操作的其实只是一个虚拟账户,本身我们的资金只是到了交易所公司账户,不流入石油市场,没有交割。

而这些交易平台他们就是通过与我们投资者进行对赌,平台和交易者互为盈亏、利益相悖。所以你会发现那些所谓的分析师喊单时,次次都准一旦真实下单,就次次与走势相悖,这是因为他们的佣金提成等都来自客户的交易手续费和亏损,客户产生的手续费越多亏损越多他们就挣得越多,所以他们有充足的动力促使客户发生巨大损失。

所以投资者在参与地方交易场所交易活动前,要仔细了解其交易规则、交易方式,发现采用集中交易方式开展标准化合约交易的,请不要参与,以免造成财产损失。

五、“虚拟货币”类的传销骗局

伴随着比特币的热炒,身边看到的虚拟货币倒也越来越多,一些不法公司借助虚拟货币的名头进行诈骗,比如维卡币、摩根币、百川币、MMM(马夫罗币)等等。它们通过高收益+推介提成来吸引大量的投资人,而实际并没有任何投资,投资者的利润都是后入玩家的投资本金,一旦后面没有接盘的人,资金链便会断掉,让所有人参与者都血本无归。

这些“传销币”的共同特征就是吸收了互联网、金融和投资理财这些新的元素,包装得一本正经,但本质上却是传销的面目。

六、“买房理财”骗局

随着楼市近期持续分化,已被法律明令禁止的房企非法集资手法翻新。一些不法企业将住宅、商铺乃至车位冠以“理财产品”名义发售。当前房地产领域涉嫌非法集资存在两类手法:一是房企与中介串通,以投资房地产项目开发建设名义,发售所谓的“理财产品”,向社会公众吸收资金;二是取得预售许可证前,以内部认购、发放VIP卡获得返利等形式,向社会公众吸收资金。据了解,高息返还房款、给予现房回报,是种种理财骗局的主要诱饵。这些违规理财产品的目的就不是销售房屋,而是‘击鼓传花’缓解企业资金压力,一旦资金链断裂,投资者将本息难保。

法律人士指出,多数房地产公司、养老公寓经营企业根本没有向公众公开发售理财产品的相关金融牌照,在不少案件中,开发商的合同、预售证均造假。还有一些“理财产品”利用投资者不了解法律法规,宣称以住房、商铺、车位等不动产作为担保物,“还不上钱就给你现房”。但实际上受害者往往根本无法取得产权。

不管这些理财骗局披着多么华丽的外衣,其实骗子都是因为抓住了人们“渴望发财”、“一夜暴富”的心理才屡屡得逞。所以我们一定不能被高收益迷惑,在每次投资时多问一些为什么,明白自己的资金投向,那些听上去很好的,第一感觉不靠谱的,基本存在猫腻,往往就是骗局!

总结:

骗局之所以屡禁不止,是因为有支持者,说难听点儿,支持者大多是“唯利是图”的人,不少投资者被巨额盈利所吸引,梦想一夜暴富,只单纯关注回报,忽视了本该更重要的风险控制;

还有一点也不容忽视,那就是投资者不了解自己的风险承受能力,很多人只是简单的了解甚至只是听说不错,便直接上阵交易,所具备的能力并不能把握投资结果的走向。

当然,一方面需要有关部门加强对金融理财市场的监管;另一方面,也需要投资者理性对待理财,不懂不了解的产品类型就不去接触。需增强风险意识,谨慎选择投资渠道。

麻辣版建议:

(1)跟你说一夜暴富的可能的人,他会通过骗你这样的1000个傻子先实现一夜暴富。

(2)如果有一个一年赚100%的机会在你面前,请做好输掉内裤的准备。

(3)如果一个理财产品的发行机构名字你都不认识,不要买。

(4)主要是老奶奶在买的理财产品,如果你不是老奶奶,你买试试看?

(5)不要相信路边摊上买的理财产品,这跟骗钱没什么两样。

(6)好好看合同,学好金融知识,学好就不会被骗,学得再好一些就可以去骗别人。(来源:爱投资、理财工厂)



3招教你如何识别理财骗局

  随着人们理财意识不断加强,各种理财方式成出不穷,但各种理财骗局也随之产生,投资者如何识别各种投资骗局,避免资金亏损呢?

  如何识别理财骗局一:专向熟人圈下手


  通过大量非法集资案件的情况看,大部分参与者多集中在家庭、朋友、同事、同乡圈中。这种关系较为亲近,容易建立联系和信任,不法分子正是利用这种信任关系“杀熟”,使部分参与者抱着“反正某某他也参与了,应该没问题”的侥幸心理,一步步落入非法集资组织者布置好的陷阱。

  防范技巧:对于不了解的项目、生意或公司,千万不要盲目蹚这趟浑水,不要因为熟人的游说就盲目投资、转账,确保自己的资金安全才是首要。

  如何识别理财骗局二:利用超高收益诱惑


  天下没有免费的午餐,这个道理大家都听过,但很多时候诱惑来得赤裸裸,太有吸引力,什么大道理都会抛到九霄云外,最终导致吃亏。正常的投资理财产品,收益高必定风险高,收益低则风险低,两者成正比。

  如果有人向你推介“高息理财”、“高息存款”,承诺收益比银行理财收益率或存款利率高出几倍,这个时候一定要警惕,极有可能是诱饵。

  防范技巧:如果发现一款承诺的低风险、高收益、额度有限的“高息理财”产品,切莫急于作出投资决定,去抢购所谓有限的“额度”,应当先拨打该银行统一的客户服务电话进行核实。

  如何识别理财骗局三:钓鱼理财网站高收益


  “天天返利”、“保本保收益”、“收益可达20%以上”。去年以来,互联网金融蓬勃发展,网上出现不少号称可以提供“零风险、高收益”的投资公司。据悉,这类网站的主要投资模式为“天天返利”,有些网站在搜索引擎和各大论坛有强大的“水军”和广告替他们美言,有些则是靠初期的兑现承诺,让投资人口口相传,吸引亲友加入,甚至引进“传销”模式,大力发展下线。一旦规模做大,钱赚得差不多了,就会把网站关门大吉。


  据悉,这些骗子网站70%以上的服务器都设置在境外,没有经过我国工信部的ICP备案,因此追讨损失也十分困难。

  防范技巧:广大网民在遇到高收益的理财产品时,应先冷静辨别信息真假:一要查看其网址是否有合法的ICP备案信息;二是宣称“天天分红”、“保本保收益”的基本都是骗子;三要核实理财产品真实投资的项目情况。(来源:聚财网)


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