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【财经百科】养老目标基金即将来袭 这些知识你得懂

来源:中金在线综合     作者:佚名   2017-11-07 09:15:09
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  11月3日证监会就《养老目标证券投资基金指引(试行)》(简称《指引》)公开征求意见,其中将基金投资权益类资产的比例与基金封闭运作期限或投资者持有时间挂钩,并采用定期开放的运作方式或设置投资者最短持有期限,避免短期申购赎回对基金投资策略及业绩产生影响,还鼓励“养老目标”基金设置优惠的费率,多项政策规定为养老型基金的长期持续健康发展保驾护航。

  什么是养老目标基金

  "养老目标"基金是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的,鼓励投资者长期持有,采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组合波动风险的公开募集证券投资基金。

  
【财经百科】养老目标基金即将来袭 这些知识你得懂


  养老目标基金的意义

  制定指引并推出“养老目标”基金具有三点重要意义:一是有利于发挥公募基金专业理财在居民养老投资中的作用;二是有利于形成专门养老投资的基金产品类别,便于投资者识别选择投资;三是有利于养老型基金长期持续健康发展。

  养老目的基金的运作模式及相关规定

  为体现基金长期投资的特点,《指引》明确,养老目标基金应当采用定期开放的运作方式或设置投资者最短持有期限,与基金的投资策略相匹配。养老目标基金定期开放的封闭运作期或投资者最短持有期限应当不短于1年。养老目标基金定期开放的封闭运作期或投资者最短持有期限不短于1年、3年或5年的,基金投资于股票、股票型基金和混合型基金的比例原则上不超过30%、60%、80%。此外,养老目标基金应当采用基金中的基金(FOF)形式或中国证监会认可的其他形式运作。

  其中提到,且被投资子基金应当满足以下条件:1、子基金运作期限应当不少于3年,最近3年平均季末基金净资产应当不低于3亿元,最近3年业绩超过业绩比较基准;2、子基金为指数基金、ETF和商品期货基金的,运作期限应当不少于1年,最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元;3、子基金管理人及子基金基金经理最近3年没有重大违法违规行为;4、中国证监会规定的其他条件。

  此外,养老目标基金应在基金名称中包含“养老目标”字样且反映投资策略。采用目标风险策略的养老目标基金,还需在基金名称中明确产品风险等级。其他公募基金,不得使用“养老”字样。而对于基金名称中已经包含“养老”字样的公募基金,如果不符合指引要求,则基金管理人应当在3个月内履行程序修改基金名称,“养老”产业投资主题基金除外。

  养老目标基金采取稳健策略

  证监会表示,按照“平稳起步、规则明确、稳妥推进、控制风险”的原则,《指引》对养老目标基金在以下方面做出专门安排:一是要求产品在投资策略上力求稳健,引入海外市场较为成熟且广泛应用的资产配置策略,力争获得长期稳健收益。

  二是将基金投资权益类资产的比例与基金封闭运作期限或投资者持有时间挂钩,鼓励投资者长期持有,获取长期稳健收益。

  三是要求基金采用定期开放的运作方式或设置投资者最短持有期限,避免短期申购赎回对基金投资策略及业绩产生影响。

  四是鼓励养老目标基金设置优惠的费率,让利于民,支持投资者进行长期养老投资。五是突出“人合”,设置基金管理人条件,支持优秀的基金经理管理养老目标基金。六是要求基金名称中包含“养老目标”字样且反映投资策略,便于投资者识别,并形成专门产品类别。

  
【财经百科】养老目标基金即将来袭 这些知识你得懂


  养老目标基金也有亏损可能性

  申万宏源西安科技路营业部投资总监屈放分析,该消息短期可能对市场的影响不会很明显,而且养老基金建仓需要时间,还有一个过程,所以说市场目前走势还有一定的不确定因素。不能因为这个消息,就盲目看多。作为公募基金的新产品,这对公募基金来说显然是利好,但是产品如何,还要事实说话。

  金元证券投资顾问徐传豹分析,养老目标基金入市可提升养老金收益,有利于股市的稳定和持续健康发展。英大证券经济学家李大霄分析,这有助于推动价值投资和长期投资。

  (中金在线综合券商中国、华商报、北京晨报等相关内容)
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